近年来，夏河县农村信用合作联社深入贯彻落实国家反诈工作部署，聚焦宣传教育、技术监测、警银联动三大核心领域，创新手段、精准施策，构建起多层次、立体化的反欺诈防控体系，为保障客户资金安全、维护金融秩序稳定贡献力量。

精准宣讲：分众化宣传提升防诈意识

联社以“贴近民生、精准覆盖”为原则，针对不同群体开展差异化反诈宣传。面向青少年群体，通过剖析“刷单诈骗”“游戏代练陷阱”等典型案例，强化风险认知；对家庭妇女重点讲解“冒充客服”“虚假购物”等常见骗局；针对老年人则深入揭露“养老投资”“保健品诈骗”等新型套路。同时，利用民俗节日、年货节等契机，组织员工走进社区、乡村，通过现场模拟诈骗场景、发放宣传折页及定制伴手礼等方式，将反诈知识融入群众日常生活。

科技赋能：实时监测阻断涉诈风险

依托智能反欺诈系统与反洗钱平台，联社构建了“身份—设备—行为”三维监测模型，对账户交易进行24小时动态追踪。一旦发现异常资金流动，系统自动触发预警并启动应急处置流程，工作人员第一时间联系客户核实情况，确认风险后立即采取止付措施，有效拦截涉诈资金转移。2024年以来，通过技术手段成功阻断多起疑似电信诈骗案件，切实保障了客户资金安全。

联动共治：警银协作织密防控网络

为强化源头治理，联社与公安部门建立常态化协作机制，通过信息共享微信群及时互通电诈案件线索与反诈动态，协助公安机关调查取证。此外，双方联合开展反诈培训与应急演练，提升员工风险识别与处置能力，形成“快速响应、协同作战”的联防联控格局。

夏河县农村信用合作联社营运管理部负责人 尤小艳

我们把握民俗节日契机，像年货节、正月法会期间，开展金融知识宣讲，针对不同人群特点，讲解刷单、养老投资等针对性诈骗案例，在风险防控方面，我们建立了完善的异常账户和可疑交易监测机制，从身份、设备、行为多个维度对账户进行实时监测，一日监测到异常，马上阻断风险交易。下一步，夏河县联社将与公安机关保持密切合作，建立信息共享机制，及时报送可疑线索，协助调查取证。并将继续履行普惠金融的社会责任，持续抓好常态化宣传，针对客户群体特征开展一对一上门反诈宣传，切实保障群众财产安全。

通过一系列有力举措，夏河县农村信用合作联社不仅显著提升了群众的防诈“免疫力”，更以实际成效彰显了地方金融机构的责任担当，为构建安全、稳定的金融环境贡献了积极力量。记者：汤宏